Controllo di gestione e liquidità
Puoi chiudere l'esercizio in utile e non riuscire a pagare i fornitori il mese dopo. Non è un paradosso contabile: succede quando incassi a novanta giorni e paghi a trenta, e nessuno misura la distanza fra le due cose. Il controllo di gestione serve a vederla prima.
ContattaciCassa a 13 settimane
Settimana 7
−40.000 €
Visto a gennaio: si anticipano due incassi e si sposta un fornitore. Visto a marzo: si chiama la banca.
Il problema
Puoi essere in utile e non avere cassa.
Non è un paradosso contabile: è quello che succede quando nessuno misura la distanza fra quello che fatturi e quello che incassi.
1 su 4
Una PMI su quattro non chiude per mancanza di clienti: chiude perché resta senza liquidità.
90 contro 30 giorni
I tuoi clienti pagano a novanta giorni, i tuoi fornitori li paghi a trenta. In mezzo c'è un buco che qualcuno deve finanziare, e sei tu.
60–90 giorni prima
Del problema di cassa te ne accorgi dall'estratto conto, cioè quando è già successo. Misurandolo, lo vedi con sessanta o novanta giorni di anticipo.
Prova con i tuoi numeri
Quanto ti costa il tempo fra quando fatturi e quando incassi.
Cassa che devi finanziare tu, ogni mese
200.000€
Per 60 giorni i soldi che hai fatturato non sono in cassa. Il bilancio dice utile: il conto dice questo.
Vuoi vederlo sui tuoi numeri veri?
ContattaciQuando serve
Le situazioni in cui ha senso.
Cresci più dei tuoi numeri
Il fatturato è raddoppiato, il margine non sai più dove sia finito, e il primo momento utile per capirlo sarebbe il bilancio dell'anno prossimo.
Il controllo lo fa una persona
Esiste, ma vive in un foglio di calcolo che conosce una persona sola. Quando quella persona è in ferie, l'azienda è cieca.
Devi rendere conto a qualcuno
Una banca, un socio, un fondo. Chiedono report periodici con un formato e dei tempi che l'amministrazione interna non riesce a rispettare.
Cosa comprende
Cassa, margini e budget sotto controllo, ogni mese.
Analisi della liquidità e del ciclo di cassa
Tempi di incasso, tempi di pagamento, capitale circolante: si guarda dove la cassa si blocca e quanto ti costa. È il punto di partenza, perché è la domanda che ti tiene sveglio e perché quasi sempre la risposta è diversa da quella che ti aspetti.
Processi di pianificazione e chiusura
Budget, forecast, chiusure gestionali, costing, pricing, analisi degli scostamenti. Sono i processi che producono l'informazione: se sono lenti, qualunque cruscotto ci costruisci sopra arriverà tardi lo stesso.
Reporting e KPI
Quali indicatori contano per la tua azienda, come si legano fra loro, chi risponde di ciascuno e quando arrivano. Un impianto con destinatari e calendario, non un file inviato quando qualcuno se lo ricorda.
Modelli previsionali
Modelli per simulare uno scenario prima di viverlo: cosa succede alla cassa se un cliente allunga di trenta giorni, se una materia prima sale del quindici per cento, se assumi due persone a marzo.
Business plan
Piano economico, patrimoniale e finanziario a tre o cinque anni, costruito su ipotesi dichiarate e modificabili. Serve per una banca, per un investitore, o per capire se un'idea sta in piedi prima di finanziarla.
Come si lavora
Il modo in cui si lavora.
Si parte dai tuoi numeri reali. Da lì si costruisce il minimo indispensabile per decidere, e non un grammo di più.
Fase 1: Analisi della situazione
2–3 settimane
Si parte dai numeri reali: flussi di cassa, tempi di incasso, capitale circolante. Alla fine sai dove si blocca la liquidità e quali rischi stai correndo senza saperlo.
Fase 2: Piano d'azione
3–4 settimane
Gli indicatori che contano per il tuo settore, il cruscotto su misura, le procedure per guardare la liquidità ogni settimana. Azioni da mettere in pratica, non un documento da archiviare.
Fase 3: Affiancamento continuo
a regime
Mese dopo mese si guarda cosa si è mosso, si corregge la rotta, si rivede il piano quando la realtà se ne allontana. Il valore non è il report: è qualcuno che lo legge con te e dice cosa fare la settimana dopo.
Vuoi capire da dove si parte nel tuo caso?
ContattaciCosa ricevi
Cosa ti resta in mano.
Non un report da archiviare: 4 documenti che usi il mese dopo, e che restano tuoi anche se un giorno smetti di lavorare con noi.
Cartella del cliente
aggiornata ogni mese
- Diagnosi finanziaria: dove si blocca la liquidità
- KPI scelti sul tuo settore, non generici
- Piano d'azione sul ciclo di cassa, da avviare subito
- Cruscotto mensile con gli scostamenti commentati
A chi non serve
Non tutte le imprese hanno bisogno di questo servizio.
Se hai un solo prodotto, pochi clienti e i numeri li tieni in testa, un impianto di controllo di gestione ti aggiunge lavoro senza aggiungerti informazione. Non serve nemmeno se la contabilità arriva con mesi di ritardo: prima si sistema quella, altrimenti costruisci un cruscotto alimentato da dati vecchi, che è peggio di non averlo. Il momento giusto arriva quando le decisioni diventano più d'una alla settimana e non riesci più a tenerle insieme a memoria.
Non sai se è il tuo caso? Lo capiamo in un'ora.
ContattaciDomande
Le domande che ci fanno su questo servizio.
Casi studio
Dove questo servizio ha già lavorato.
Manifatturiero · 40 M€ di ricavi, 120 dipendenti · 2024
7giorni
per chiudere il mese, da trenta
Riassetto del controllo di gestione e chiusura mensile strutturata.
Il tempo di chiusura del reporting è passato da trenta a sette giorni. La marginalità per linea di prodotto è disponibile ogni mese, non più una volta l'anno.
Retail · 12 punti vendita, 9 M€ di ricavi · 2024
−22%
di capitale circolante in due trimestri
Pianificazione del cash flow a tredici settimane e revisione dei termini di pagamento.
Capitale circolante ridotto del ventidue per cento in due trimestri, senza toccare i volumi di acquisto né il livello di servizio.
Gli altri servizi
Contabilità
Tenuta della contabilità, registri, liquidazioni IVA e bilancio d'esercizio.
5 attivitàConsulenza Societaria
Forma giuridica, patti tra soci, holding e passaggi generazionali.
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Prevenzione della crisi, piani di risanamento e rapporti con le banche.
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M&A, fusioni, scissioni e conferimenti.
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